Sie profitieren von unserer langfristigen ganzheitlichen Beratung, weil wir nicht nur Ihr liquides Vermögen im Blick haben, sondern Ihre gesamte finanzielle Situation betrachten. Dementsprechend entwickeln wir für Sie eine genau darauf abgestimmte, zu Ihren Plänen, Lebens- und Anlagezielen passende Anlagestrategie.
Eine objektive Finanzberatung, die die Nutzenmaximierung des Anlegers zum Ziel hat, darf sich nicht auf einzelne Bestandteile der Vermögenswerte beschränken, sondern muss die gesamte finanzielle Situation im Blick haben, einschließlich des Humankapitals (*), d. h. der Ansprüche aus privaten Renten- oder kapitalbildenden Lebensversicherungen sowie der gesetzlichen und ggf. betrieblichen Altersversorgung. Nur auf dieser Basis kann die maximale Risikotragfähigkeit bestimmt und die Ertragserwartung optimiert werden.
(*) Humankapital ist der „Gegenwartswert“, also der finanzmathematisch ermittelte Wert in heutigem Geld der noch nicht erhaltenen beruflichen Nettoeinkommen in der Zukunft bis zur geplanten/voraussichtlichen Beendigung Ihrer Berufstätigkeit.